國家金融監督管理總局有關司局負責人就《行政處罰辦法》答記者問

央視網消息：近日，《國家金融監督管理總局行政處罰辦法》（以下簡稱《行政處罰辦法》）正式發布。金融監管總局有關司局負責人就相關問題回答了記者提問。

一、《行政處罰辦法》修訂主要有哪些考慮？

答：《行政處罰辦法》修訂中主要有以下兩方面考慮：一是注重銜接行政處罰法的新規定。《行政處罰辦法》根據行政處罰法的新增和修訂條款，對行政處罰相關事項作出細化規定，如完善行政處罰種類、行政處罰決策、管轄及外部協同、調查取證、當事人權利救濟規則、送達、罰款繳納、主動糾錯程序、跟蹤評價機制等規定。二是注重回應金融監管實踐的新要求。《行政處罰辦法》緊密聯系監管實踐經驗，聚焦執法中的重點難點問題，作出明確規定。如完善行政處罰目標、擴展行政處罰對象、增設行政處罰案件中止辦理和銷案程序、完善數字化建設等規定。

二、《行政處罰辦法》的主要修訂內容有哪些？

答：《行政處罰辦法》在文件名稱、適用范圍、具體內容上都進行了修改。

在文件名稱上，由《中國銀保監會行政處罰辦法》改為《國家金融監督管理總局行政處罰辦法》。

在適用范圍上，考慮到金融監管機構改革后，金融監管總局執法對象增加了金融控股公司機構類型，《行政處罰辦法》將行政處罰對象從銀行保險機構調整為金融機構。

在具體內容上，一是完善行政處罰決策和流程，增加重大復雜案件行政機關負責人集體決策規定，增設行政處罰案件中止辦理和銷案程序。二是優化行政處罰管轄及協同機制，明確總局及派出機構行政處罰管轄分工規則，對于不屬于監管部門管轄的違法行為，應依法及時移送。三是完善調查取證及當事人權利救濟規則，明確不予處罰程序，完善執行程序。四是強化執法監督和數字化建設，增加主動糾正行政處罰決定錯誤或行政處罰被撤銷程序，要求建立行政處罰跟蹤評價機制，完善電子送達和公告送達等相關規定。

三、《行政處罰辦法》在完善當事人救濟權利方面有哪些規定？

答：《行政處罰辦法》注重保護當事人合法權益。一是優化行政處罰陳述申辯及聽證等當事人權利救濟規則，規定采納當事人陳述申辯、聽證意見或者經補充調查，對事先告知書認定的主要事實、理由、依據或者擬處罰決定作出重大調整的，應當重新對當事人進行告知。二是完善不予處罰程序，規定制發送達行政處罰事先告知書后，發現存在依法不予處罰情形的，應當制作不予行政處罰通知并送達當事人。三是完善執行程序規定，明確對于逾期不繳納罰款的，加處罰款的數額不得超出罰款數額；明確延期、分期繳納罰款的，申請人民法院強制執行的期限，自暫緩或者分期繳納罰款期限結束之日起計算。

四、《行政處罰辦法》在加強內部約束方面有哪些規定？

答：一是規定監管部門主動發現行政處罰決定存在重大錯誤、被上級機關或者有關部門要求糾正以及被司法判決撤銷的，應當撤銷原決定，并重新作出決定或者制作不予行政處罰通知。二是規定總局建立行政處罰信息管理系統，對行政處罰各環節工作進行全流程管理。建立行政處罰跟蹤評價機制，對執法程序和行為進行評估。三是規定在行政處罰工作中，存在失職失責問題的，依規依紀依法嚴肅追責問責。構成犯罪的，由有關部門依法追究刑事責任。違法實施行政處罰給當事人造成損害的，應當依法予以賠償。